Los datos bancarios y la información fiscal son dos asuntos sumamente delicados con el cual cada entidad bancaria elige cómo monitorear. Sin embargo y dado algunos casos en particular, puede resultar conveniente saber cómo puedes tramitar el Formulario CRS Bankia España. Si tienes alguna inquietud recuerda contactarnos a través de nuestras redes sociales, o regístrate y déjanos un comentario en esta página. También puedes participar en el WhatsApp. Si usas Telegram  ingresa al siguiente enlace.

Quédate con nosotros, y sabrás un poco más acerca de qué es el CRS y cómo funciona; además, te informarás sobre si podrías ser candidato para el monitoreo del CRS y el cómo podrías evitarlo.

Índice

1 ¿Qué es CRS?
1.1 ¿Para qué sirve?
2 ¿Cuál es el Formulario CRS Bankia?
Sistema Online
3 ¿Cómo tramitar el Formulario CRS Bankia?
4 ¿Cómo evitar el CRS?
5 Preguntas frecuentes

¿Qué es CRS?

El Estándar Común de Comunicación, conocido por sus siglas en Inglés como CRS (Common Reporting Standard); se trata de un proyecto aprobado acerca del intercambio automático de información financiera entre múltiples países con un objetivo tributario.

Dicho en otras palabras, existe un intercambio permanente de información entre distintos bancos con respecto a los datos de las personas cuyas cuentas se encuentren abiertas. Cabe señalar, que este sistema solo funciona entre los bancos que hayan firmado el acuerdo correspondiente.

Debe tomarse en cuenta, que este sistema no solo funciona entre bancos nacionales, sino también entre otras entidades bancarias a nivel internacional según las personas afiliadas. Resaltando el hecho de que de manera general, existe mayor monitoreo en quienes manejan hasta más de 50.000 euros entre sus cuentas que en los demás usuarios.

Este acuerdo actualmente ha sido firmado por más de 50 países en el mundo, siendo los países europeos más resaltantes. No obstante, aún existen países que niegan firmar este acuerdo, los cuales en su mayoría se consideran generalmente como paraísos fiscales.

Cabe resaltar, que Estados Unidos ha sido la única nación grande que se ha negado a firmar este tratado; esto, debido a que tienen su propio sistema de monitoreo como el FATCA, el cual se encarga de regular el uso de las entidades bancarias dentro de esa nación.

¿Para qué sirve?

Como ya se ha mencionado anteriormente, el CRS tiene como objetivo principal el monitoreo de datos de información sobre sus usuarios; esto, relacionado mayormente a la seguridad que se debe tener con respecto al origen y destino del dinero.

En pocas palabras, el CRS se utiliza para tener un mejor control de los posibles criminales cuyo trabajo sea el lavado de dinero; los cuales utilizan cuentas bancarias de diferentes países para evitar ser perseguidos por el fisco del propio. Es por esto, que las entidades bancarias tienen a intercambiar y/o monitorear información con respecto a cuentas bancarias de más de 50.000 euros en joyas o dinero líquido.

Con el acuerdo del CRS, se estima de que sea mucho menor la tasa de evasión de impuestos realizada por diversas personalidades o empresas grandes actuales. Además, de esta manera se evitan casos como Panama Papers o el Odebrecht.

No obstante, este tipo de tratados no afecta al usuario común, ya que las cuentas del mismo apenas es revisado por las correspondientes autoridades.

¿Cuál es el Formulario CRS Bankia?

El Formulario CRS Bankia, es un documento cuyos objetivos tienen que ver con lo anteriormente mencionado acerca del CRS y el funcionamiento del mismo. Con ayuda de este formulario, se cumplen las vigentes normativas que tienen tanto la nación española como toda la Unión Europea.

De hecho, este documento se relaciona con la ley de transferencia a otros bancos españoles como también a nivel internacional; de esta manera, la entidad consigue blindarse ante algún tipo de acción legal pudiendo tomar alguna institución jurídica en su contra.

Si deseas un modelo de este tipo de formulario, te invitamos a visualizarlo dando clic al siguiente enlace; adicionalmente, te explicaremos cómo puedes tramitar y llenar este documento.

Sistema Online

¿Cómo tramitar el Formulario CRS Bankia?

Llevar a cabo el trámite del Formulario CRS Bankia no se considera un asunto para nada complicado, aunque sí podría resultar como una situación tediosa por la cual podría pasar un usuario. Es recomendable que antes de comenzar, el solicitante consulte si de verdad es necesario llevar a cabo el trámite de dicho documento.

En caso de que el solicitante sí deba llevar realizar dicho trámite, es importante que tome en cuenta las partes principales por las que está compuesto este formulario:

• Primero se solicita información básica acerca del titular de la cuenta bancaria; este titular puede tratarse tanto de una persona jurídica como de una persona física.
• Luego, se indica información con respecto a los países con jurisdicción sobre la cuenta bancaria del solicitante, así como la residencia fiscal del mismo.
• Posteriormente, se encuentra el apartado en donde se indica si la información relacionada es viable o no; tratando como parte del CRS de manera general.
• Seguidamente, la firma que indica si se encuentra de acuerdo con todo el formulario y su contenido.
• Finalmente, se encuentra un anexo con el que se obtiene la información de titularidad de acuerdo a la entidad bancaria; aunque esta información sólo se completa en caso de que así se le indique.

Es preciso destacar, que es recomendable solicitar este formulario de manera directa y personal en el banco antes de intentar imprimirlo vía online; ya que posiblemente el banco no quiera aceptarlo de esa manera. Adicionalmente, el banco no otorgará ningún tipo de ayuda a la hora de completar el formulario, aunque para eso puedes contratar a un tercero.

¿Cómo evitar el CRS?

Existen muchos usuarios que una vez conocen la utilidad del Formulario CRS Bankia, desean conocer cómo evitar el CRS. De hecho, existen muchas maneras de hacerlo, por lo cual te indicaremos las más comunes a continuación:

• Asegurarse de no existir un acuerdo recíproco actual entre España y el otro país en donde se tiene la cuenta.
• Trasladar a un paraíso fiscal la residencia fiscal que se tiene.
• Poseer activos en bienes físicos, como coches, inmuebles, joyería u oro.
• En caso de que alguna cuenta haya sido abierta antes del nacimiento del acuerdo CRS, lo más probable es que no esté siendo registrada.

Preguntas frecuentes

¿Qué datos se transmiten mediante el CRS?

• Básicamente todos y cada uno de los datos de la cuenta como las operaciones realizadas y el estado de la misma.

¿Realizan un registro a todas las cuentas?

• La respuesta es NO. Eso dependerá de cómo se consideren esas cuentas, tanto si pueden ser peligrosas como si pueden considerarse sin peligro alguno.

¿Qué monto es tan alto como para entrar en el CRS?

• En el caso de cuentas particulares, a partir de 50.000 euros. En caso de empresas serían a partir de 250.000 dólares.

¿Es el mismo formato el formulario utilizado en CRS Bankia que para todos los bancos?

• De hecho es casi idéntico, debido a que recopila la misma información.

¿Cada cuánto tiempo se intercambia información del CRS?

• Cada tres (3) meses aproximadamente.